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Estudio comparativo de las inversiones y su incidencia en la rentabilidad en el fondo de seguro de retiro y cesación de la Marina de Guerra del Perú, en los años 2015 al 2019
dc.contributor.advisor | Rengifo Alegría, Alberto Juan Carlos | |
dc.contributor.author | Hernández Crespo, Victor German | |
dc.date.accessioned | 2021-09-30T01:38:40Z | |
dc.date.available | 2021-09-30T01:38:40Z | |
dc.date.issued | 2021-09-29 | |
dc.identifier.uri | http://repositorio.uigv.edu.pe/handle/20.500.11818/5660 | |
dc.description.abstract | Los fondos de seguros de retiro y cesación, y en particular el de la Marina de Guerra del Perú, corresponden a Instituciones legalmente conformadas, quienes deberían considerar dentro de la diversificación de sus inversiones financieras la opción de inversiones en fondos mutuos (Administradas por instituciones financieras y bancarias), producto financiero que busca mejorar la rentabilidad frente al benchmark (depósitos a pazos), además de hacer crecer el patrimonio de los fondos; en ese sentido el presente estudio tiene por objetivo Evaluar resultados de inversiones financieras que incidan en la rentabilidad del Fondo con el fin de brindar seguridad y confianza en inversiones como en el caso de los fondos mutuos. El funcionamiento, la operatividad y la legalidad de las instituciones indicadas se desarrollan en el primer capítulo. En el capítulo 2 se indica que, la constante rotación de la dirección ejecutiva y/o directorio, no permite que al inicio de su gestión dichos funcionarios se encuentren especializados en las finanzas, y por lo tanto nace la interrogante del problema del estudio de investigación “las inversiones financieras son rentables o no para el Fondo de Seguro Retiro y Cesación de la Marina (Depósitos a plazos y fondos mutuos)”, el mismo que tiene como hipótesis general que, las inversiones conllevan a mayor rentabilidad en el Fondo y específicamente los depósitos a plazos y los fondos mutuos. Seguidamente, se explica que la Metodología corresponde a una investigación de tipo Aplicada y Descriptiva, así como de nivel Cuantitativo, basado en los resultados de los valores cuotas de la población de análisis (2015 – 2019), correspondiente a los fondos mutuos del mercado peruano, teniendo como muestra de análisis los fondos mutuos mixtos, de corto y mediano plazo, así como de algunas inversiones específicas realizadas en este producto. La data obtenida esta validada con la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP. Con la información de la investigación obtenida en dicho periodo se ha preparado cuadros estadísticos mediante el cual se ha procesado los valores cuotas de los fondos mutuos y se ha obtenido los resultados de rentabilidades anualizadas, siendo los de corto plazo menores al benchmark, los de mediano plazo los superan, oscilando entre 7% al 8%, y los fondos mutuos mixtos muy variables desde 17% de rentabilidad hasta perdida de capital (-10%). Los depósitos a plazos fijos (Benchmark) tienen rentabilidades entre 4% y 5%. Finalmente, queda demostrado que las inversiones en fondos mutuos de mediano plazo son convenientes para el Fondo de Seguro de Retiro de la Marina, cuya política de inversiones es conservadora. | es_PE |
dc.language.iso | spa | es_PE |
dc.rights | info:eu-repo/semantics/openAccess | es_PE |
dc.rights | Atribución-NoComercial-CompartirIgual 2.5 Perú | * |
dc.rights.uri | http://creativecommons.org/licenses/by-nc-sa/2.5/pe/ | * |
dc.source | Universidad Inca Garcilaso de la Vega | es_PE |
dc.source | Repositorio Institucional - UIGV | es_PE |
dc.subject | Inversiones en fondos mutuos, fondo de seguros de retiro y cesación de la marina, benchmark, rentabilidades anualizadas, superintendencia de banca, seguros y AFP | es_PE |
dc.title | Estudio comparativo de las inversiones y su incidencia en la rentabilidad en el fondo de seguro de retiro y cesación de la Marina de Guerra del Perú, en los años 2015 al 2019 | es_PE |
dc.type | info:eu-repo/semantics/masterThesis | es_PE |